Криптономика.

История изменений

28.08.2017  Первая публикация.

Предел расширения.


Всякому плоду своё время.

Капитализм, судя по территории его распространения, пока лучше всего подходит текущему развитию человечества и он наиболее близок к природным законам. Судите сами, сильный и хитрый отбирает максимум денег у более слабых, богатеет и копит капитал для себя и своих потомков. Слабые получают стимул для развития, чтобы тоже стать богатыми. У кого получается плохо, тот ускоренными темпами попадает на кладбище. Чем не естественный природный отбор внутри социума?

Достаточно долго капитализм процветал, придя на смену рабовладельческому и феодальному строю. Пока богатые могли безнаказанно эксплуатировать бедных, всё было отлично. Проблемы начались тогда, когда бедные получили в своё распоряжение оружие, с помощью которого могли так вломить угнетателям, что мало не покажется. Последнее такое объединение в виде СССР оставило неизгладимую травму в детской психике капиталистов. В итоге капитализм вынужден был мутировать из своего жёсткого вида дикого капитализма в более мягкий подвид социалистического капитализма, чтобы можно было более безопасно быть неприлично богатым среди законопослушного среднего класса, которому есть что терять. Быть неприлично богатым среди нищего населения опасно, так как беднякам становится понятно, куда делись оборотные деньги экономики и кто в этом виноват.

Социалистический капитализм мог бы существовать долго, если бы из-за алчности хозяев не требовалось постоянное расширение рынков. Серьёзные проблемы начались тогда, когда текущая экономическая экспансия капитализма достигла предела расширения и привела к планетарной глобализации рынков. Дальнейшая экономическая экспансия становится крайне затруднительной и нерентабельной, так как конкурируют между собой в итоге крупные ТНК.

Беда не приходит одна. Большая скорость откачки денег с уровня работников на уровень хозяев привела к тому, что глобальная экономика стала крайне неустойчивой. Такие дисбалансы, как сдутие спекулятивного пузыря доткомов и обрушение спекулятивной пирамиды недвижимости в США, вызывают спиральное сжатие глобальной экономики. Причиной спирального сжатия экономики является рост неравенства доходов при котором 90% денег принадлежат примерно 10% богатых хозяев. Из-за этого неравенства на уровне работников нет достаточного объёма денег для поддержания минимально необходимого платежеспособного спроса. Падение спроса не обеспечивает хозяевам достаточно интересную доходность для инвестиций. В итоге хозяева сокращают производства, работники теряют работу и доход. В свою очередь это приводит к уменьшению спроса и хозяева снова увольняют работников. Такой замкнутый цикл ведёт к спиральному сжатию экономики и росту безработицы.

Для борьбы со спиральным сжатием экономики правительства вынуждены прибегать к включению печатных станков, увеличению государственных трат и прочим мероприятиям, чтобы на уровень работников каким либо образом поступили деньги, которые снова сделают интересными инвестиции для хозяев. Без наличия достаточно спроса у богатых хозяев нет стимула возвращать в экономику достаточно денег, чтобы экономика сама себя воспроизводила. Траты на самую умопомрачительную роскошь богатых хозяев не возвращают на уровень работников достаточно денег. В итоге текущая версия глобального капитализм – это игра с положительным математическим ожиданием для хозяев и отрицательным математическим ожиданием для работников. Если не будет постоянной эмиссии в виде различных QE и государственных расходов, со временем все деньги будут «выиграны» хозяевами, экономика схлопнется и польются реки крови.

В качестве попыток выхода из этой тупиковой ситуации, ЦБ накачивают деньгами правительства и фондовые рынки в расчёте на то, что на уровень работников попадёт достаточно денег, чтобы экономика худо-бедно работала. Поскольку большая часть этих денег сразу же застревает на уровне хозяев, методика эта почти не работает. Заветная ценовая инфляция картеля ЦБ-6 в 2% так и остаётся пока недостижимой мечтой. А снижение уровня безработицы достигается не за счёт создания новых рабочих мест, а за счёт исключения из числа рабочей силы тех, кто отчаялся найти работу. Бесконечная эмиссия в теории возможна, но на практике есть опасность вызова гиперинфляции. Конкуренция между странами может сделать бесконечную эмиссию оружием в руках конкурентов. Поэтому этот метод не является ни надёжным, ни безопасным.

Жадность хозяев, которые перераспределяют в свою пользу большую часть доходов, вызывает не только риск спирально сжатия экономики, но и по всей планете создаёт сильное расслоение уровней доходов богатых хозяев и бедных работников. Из-за этого большая часть человечества лишена возможности развития, которые сейчас могут предоставить всем людям наука и современные технологии. Мало кому интересно изучать науку и заниматься саморазвитием, когда у человека нет работы и отсутствует уверенность в завтрашнем дне.

В итоге у человечества есть несколько серьёзных проблем:
  1. Текущая экономическая модель глобального капитализма делает глобальную экономику опасно неустойчивой из-за алчности хозяев.
  2. Большая часть населения планеты не имеет надлежащих условия для саморазвития.
Сознательно или подсознательно, но решение этих проблем рано или поздно человечеством будет найдено. Если рассмотреть долгосрочную историю эволюции человеческого социума, решения подобных проблем находятся тем или иным образом.

Криптономика.

Развитие интернета и методов шифрование сделали уже привычными для нас технологии передачи важной экономической и финансовой информации в реальном времени. Онлайн банкинг стал для многих привычным. Хотя большая часть человечества из-за бедности так и не имеет банковских счетов. Неоднократно предпринимались попытки изменить ситуацию и сделать платежные сервисы глобальными и дешевыми, но монополия банков и крупных платежных систем пока оставалась неприступной.

Ситуация кардинально изменилась после того как некто от имени Сатоши Накомото предложил решение проблемы двойных трат с помощью криптографии и блокчейна.

В книге «Эпоха криптовалют» описан один из исторических примеров древнего «блокчейна»:

В XIX веке в микронезийской общине острова Яп камни фэй использовались для записи и контроля погашения долгов. Представьте, писал Брикман, что по мере расширения торговли и расчетных операций одному из япских племен все труднее и труднее было уследить за тем, кто кому должен и кому принадлежат камни фэй. Было просто невозможно установить, действительно ли платежеспособен человек, клянущийся в том, что у него достаточно каменных денег для погашения долга. По мере того как все чаще случались стычки и росла напряженность, старейшины назначили одного члена племени ответственным за сохранность объединенных записей о праве собственности на камни фэй и проведение операций с ними. Но регистратор начал брать плату за внесение записи о каждой операции, а их содержание поставил в зависимость от личного отношения к тому или иному члену племени. И он оказался не единственным, кто попробовал использовать эту систему ради собственной выгоды: старейшины очень скоро начали давить на него, требуя вносить в реестр недостоверную информацию.

Наконец группа обеспокоенных членов племени взяла дело в свои руки и отказалась от услуг регистратора и централизованной записи операций. Отныне каждая семья вела собственный журнал. Каждый раз, когда фэй переходил из рук в руки, человек, который совершал платеж, должен был выйти в центр деревни и объявить всем о том, что операция завершена, – по сути дела, это объявление подтверждало факт оплаты. Каждый должен был откорректировать свой журнал, записав сумму платежа в дебет счета плательщика и кредит счета получателя платежа. Если большинство семей признавало сделку законной, то остальные должны были подчиниться мнению большинства.

Современный блокчейн – это цепочка информационных блоков, содержащих в себе список записей. Записями могут быть транзакции перевода денег. Блоки защищаются от изменения хэшами. Цепочка блоков так же защищается хэшами, чтобы нельзя было изменить ни порядок блоков, ни их содержимое. Далее цепочка блоков для безопасности дублируется на много компьютеров участников p2p сети. В итоге блокчейн - это многократно продублированная синхронизирующаяся децентрализованная база данных.

Кроме блокчейна, Сатоши Накомото предложил вариант эмиссии частных электронных криптовалют с защитой от двойных трат. Записи о переводе криптовалют от одного человека другому хранятся в общедоступном блокчейне. На уровне блокчейна осуществляется защита от двойной траты одних и тех же денег злоумышленниками.

Опыты по созданию подобных систем проводились и раньше. Сатоши Накомото и группа энтузиастов первыми запустили работающий вариант блокчейна для криптовалюты биткоин. После того как система заработала и доказала свою жизнеспособность, Сатоши Накомото исчез, отказавшись даже от использования принадлежащих ему биткоинов. Думаю Сатоши Накомото прекрасно осознавал последствия и знал, что делают ростовщики с теми, кто мешает их бизнесу. Итог конфликта Иисуса Христа с менялами в назидание потомкам пропагандируется по всей планете. Мучительную смерть Каддафи, как пример мести власть предержащих, мало кому захочется испытать самому. А за то, что сделал Сатоши Накомото, с ним могли обойтись намного более жестоко.

Так что же такого революционного сделал Сатоши Накомото, из-за чего стоит отказываться от славы и миллионов долларов, живя в безвестности? А сделал он следующее: заложил и взорвал атомные бомбы под фундамент всего ростовщического бизнеса. «Здание ростовщического бизнеса» не рухнуло, но его постепенное обрушение вряд ли можно предотвратить.

Разберём более подробно те изменения, которые вызовет развитие криптономики:
  1. Возможность эмиссии собственных криптоденег с защитой от двойных трат расширяет оборотную денежную базу. С одной стороны это подрывает монополию ЦБ, с другой стороны решает проблему уменьшения оборотных средств из-за алчности хозяев. Первыми положительный эффект частной эмиссии заметили в Японии, которая безрезультатно проводит эмиссию иены. Поэтому в Японии криптовалюты были легализованы и поддержаны государством. Рост денежной массы криптовалют увеличивает объём оборотных денежных средств и может в перспективе служить защитой от спирального сжатия экономики. В тоже время власти избавлены от проблем с курсовыми колебаниями и опасности гиперинфляции, так как они не несут ответственность за выпуск частных криптовалют.

  2. Идеальный блокчейн, который будет со временем создан, позволит производить почти мгновенно любые платежи с минимальными комиссиями. Такая возможность позволит включить в экономику более 6 миллиардов человек, которые сейчас не могут пользоваться услугами банков и платёжных систем. Монополия Visa и MasterCard будет уничтожена. Хозяева платёжных систем это поняли и стремятся сами внедрить блокчейн. Они не могут уничтожить криптономику, поэтому хотят как минимум возглавить этот процесс. Дальше им придётся либо конкурировать со всеми участниками криптономики, либо попытаться с помощью патентного троллинга затормозить процесс потери платёжной монополии. В долгосрочной перспективе прогресс остановить не удастся. Мгновенные и почти бесплатные платежи будут доступны для всего человечества. Процесс внедрения этих технологий будет идти медленно и поступательно. Но что для истории 20-50 лет? Мгновение.

  3. Возможность быстро и с малыми издержками производить неконтролируемые бюрократами платежи создают возможности для группового инвестирования в интересные проекты. Краудфандинг с большими комиссиями организационных площадок уйдёт в прошлое. Начало этому процессу положили проведения ICO, с помощью которых уже проводится групповое финансирование проектов на сотни миллионов долларов. Государства будут пытаться брать эти процессы под бюрократический контроль, но полностью дискредитировать народное финансирование им не удастся. Поэтому инвестиционная посреднической часть ростовщического бизнеса банков будет постепенно уменьшаться. Банки, как лишние посредники, будут не нужны.
В итоге развития криптономики уничтожается монополия платёжных систем, уничтожается монополия на эмиссию денег, уничтожается монополия на инвестирование денег вкладчиков банков. Человечество получает возможность прямого кредитования интересных проектов, возможность эмиссии криптовалют по мере необходимости, возможность управлять криптокапиталом без ограничений со стороны государств или банков.

За реализацию таких возможностей человечество будет благодарно Сатоши Накомото. Но вот хозяева денег, скорее всего, распяли бы его на кресте и сделали бы козлом отпущения, пособником террористов и сообщником криминала всей планеты. Мало кому понравится такая роль. Так что будем надеяться, Сатоши Накомото не будет найден хозяевами денег никогда.

Появление столь революционных возможностей и взрывной рост курса биткоина привлекли внимание огромного числа людей и СМИ. На фоне возникшего интереса и инвестиционного ажиотажа, процветают не только полезные и перспективные начинания, но и огромное число мошеннических проектов. Пользуясь тем, что большинство людей не разбираются в тех или иных технических компьютерных нюансах, мошенники создают нежизнеспособные проекты или проекты пустышки для откровенной кражи инвестиций. Свою лепту в создание тех или иных криптоманий вносят авторы СМИ, которые сами не до конца понимают о чем они пишут и за что агитируют. Далее разберем ряд новых криптоманий, мифов и заблуждений, которыми усиленно подчуют обывателей СМИ и мошенники.

Блокчейн.

Жизнеспособность технологии блокчейна уже доказана временем. Многие авторы статей стали рекламировать блокчейн как технологию, которая изменит мир, решит все экономические проблемы человечества, сделает всех честными, богатыми и счастливыми. Вслед за СМИ эту тему поддержали чиновники, которые в загадочном для обывателя блокчейне увидели замечательную возможность для распила бюджетов. Поддержка со стороны СМИ вызвала волну публикаций, которые как две капли воды похожи на тот психоз, который процветал во времена бума доткомов. В итоге блокчейн хотят внедрять где попало.

Давайте разберёмся, где блокчейн полезен и у его использования есть будущее, а где блокчейн используется как фетиш для привлечения внимания или из корыстных целей.

Сравним реестр блокчейна, который с натяжкой можно считать аналогом базы данных, с серверными реляционными базами данных:
  1. Блокчейн – это очень дорогое удовольствие. Чтобы блокчейн нормально функционировал нужны десятки или сотни дублирующих компьютеров, большие дисковые массивы, требуется передавать достаточно большой трафик через интернет. Возьмем для примера нормальную нагрузку для платёжного блокчейна, который будет обрабатывать 6 миллиардов транзакций в день. Для хранения транзакций за одни сутки потребуется 2794 Gb дискового пространства при среднем размере транзакции 500 байт. Для синхронизации 100 узлов по сети придётся передать в сто раз больший трафик. За год блокчейн будет иметь объём 996 терабайт. Для жителей планеты такая нагрузка далеко не предел. Конечно, базы данных можно сжать в 10 раз, увеличив нагрузку на процессоры. Но и после сжатия и оптимизации, дисковые объёмы и требуемые вычислительные ресурсы будут очень большими. В итоге получается очень дорогостоящая база данных.

    Текущие базы данных биткоина и эфириума уже больше 150 гигабайт. Большинство пользователей не качают полные базы данных. Вместо этого они пользуются онлайн кошельками. Это эквивалентно отказу от блокчейна в пользу более быстрых реляционных баз данных с доверием к владельцам этих баз.

    Биржи криптовалют – это тоже доверие к реляционным базам данных бирж. Попытки создания децентрализованных бирж будут осуществляться, но поскольку большого смысла в этом нет, со временем все поймут, что биржи криптовалют в плане доверия и надёжности не обязаны чем-то отличаться от привычных регулируемых фондовых бирж или ECN-площадок, с которыми люди прекрасно работают десятилетиями без блокчейна.

  2. Скорость работы блокчейна, который не имеет никаких индексов и прочих оптимизаций реляционных баз данных – крайне низкая. То есть, блокчейн – это очень тормознутая база данных, которую будут пробовать ускорять разными способами. Сайдчейны и различные lightning network – это попытки создания костылей для ускорения обработки транзакций.

    Реляционные базы данных имеют индексы и массу возможностей для ускорения их работы и создания синхронизированных кластеров. В плане скорости и надежности блокчейн не идёт с ними ни в какое сравнение.

  3. Для оптимизации блокчейна будут писаться новые коды, которые конечно же будут содержать ошибки. Большинство кодов является open source. В итоге блокчейн – это новая технология, которая будет привлекать хакеров с целью взлома. Примеры хардфорков из-за ошибок хватает. Реляционные базы данных совершенствуются десятилетиями. Поэтому надёжность реляционных баз данных на порядок выше надёжности пока еще совершенствующегося блокчейна.

  4. Данные, записанные в блокчейн, не могут быть изменены или удалены. Это весьма спорное утверждение. Если что-то еще не взломали, это не значит, что взломать вообще нельзя. Например, вместо подбора «красивых хэшей» для новых блоков, майнеры могут объединиться для подбора хэша для подмены одного из старых блоков новым блоком с ложной информацией. На фоне постоянного роста мощностей это вполне решаемая задача. Пулы майнеров уже сейчас имеют возможности для объединения своих мощностей и стремятся к централизации, так что не факт, что блоки будут неизменными вечно.

    Если есть необходимость организовать внутри обычной реляционной базы данных цепочку неизменных записей на подобии цепочки транзакций в блоке блокчейна, сделать это можно с помощью криптографии.

    Еще одно интересное следствие невозможности удаления данных из блокчейна – это многократная оплата одной и той же информации новыми пользователями блокчейна. Например, если при размере блокчейна 200 Gb комиссия за транзакцию будет 0.01$, то при размере блокчейна 20000 Gb на содержания одного узла будет требоваться больше финансовых ресурсов. Число узлов блокчейна может быть очень большим. Плата за хранение всех предыдущих транзакций всего блокчейна будет браться с последних пользователей блокчейна и плата эта будет расти. Скорость удешевления носителей информации и электроэнергии вряд ли догонит рост баз данных блокчейна.

    Если в реляционной базе данных старые ненужные данные можно удалить или заархивировать, с блокчейном пока всё обстоит намного сложнее и хуже. Все данные блокчейна должны быть доступны и предоставляться по требованию новым узлам сети.

  5. Блокчейн децентрализован и поэтому надёжен. Весьма спорное утверждение. Не многие узлы будут хранить огромные массивы данных. Возможность сговора или создания нужных 51% контролируемых узлов ради прибыли растёт прямо пропорционально стоимости курса криптовалют. С увеличением объёмов комиссий обслуживающие узлы будут стремиться к централизации, а власти и спецслужбы с легкостью могут довести этот процесс до 100% контроля якобы децентрализованной базы данных. Дублирующие кластеры реляционных баз данных эксплуатируются десятилетиями и уже давно доказали, что это надёжная, эффективная и дешевая технология.

  6. Данные блокчейна общедоступны и не имеют уровней доступа. Уже сейчас есть технологии, позволяющие связать транзакции с конкретными людьми. Не все жители планеты хотели бы публичности своих инвестиций и трат. Для многих компаний сохранение коммерческой тайны – это обязательное условия их выживания. Информация блокчейна может быть интересна не только спецслужбам, но и преступникам. Число безвозвратных краж криптовалют постоянно растёт. Так что блокчейн – это Клондайк для преступников. Реляционные базы данных имеют уровни доступа и прочие методы защиты от взлома. Блокчейну предстоит проделать ещё большой путь, прежде чем он будет так же безопасен, как сервисы с доверием на базе реляционных баз данных.

  7. Некоторые блокчейны поддерживает «умные контракты» (smart contracts), которые на самом деле не обладают никаким умом и являются аналогами хранимых процедур реляционных баз данных. Мифологии «умных контрактов» мы уделим внимание позже. Пока же отметим, что в рамках блокчейна «умные контракты» дают тот функционал, которые нужен для работы с данными самого блокчейна. Точно так же, как хранимые процедуры дают нужный функционал реляционным базам данных. Только в отличие от блокчейна, где одни и те же коды нужно выполнять многократно на всех узлах блокчейна, реляционные базы данных выполняют эти коды в необходимом объёме, без необходимости многократного дублирования.
В итоге можно утверждать, что блокчейн – это дорогая, медленная, потенциально сбойная технология, привлекающая внимание хакеров и преступников. Применять блокчейн нужно только там, где без него обойтись никак нельзя. К таким сферам относятся децентрализованные платежи и эмиссия криптовалют. Там, где можно обойтись реляционной базой данных и есть доверие к владельцам базы данных, блокчейн абсолютно не нужен. Общедоступные базы данных, такие как Quandl, прекрасно демонстрируют, как огромные сообщества людей совместно работают с наполнением и использованием общедоступных баз данных.

Smart contract.

Smart contract или «умный контракт» - это аналог хранимой процедуры реляционной базы данных. Если почитать СМИ, то создаётся впечатление, что «умные контракты» сделают всех дураков умными и всех лжецов честными. «Умные контракты» защитят от обмана, позволят исключить ошибки из-за человеческого фактора. В то же время, «умные контракты» не обладают никаким умом и являются программами, которые могут оперировать данными блокчейна.

Возникает ряд вопросов: каким образом «умные контракты» защитят страждущих от ввода в блокчейн ложной информации? Каким образом защитят от ошибок программистов, программирующих умный контракт? Каким образом защитят от хакеров, в случае нахождения ошибок в общедоступных кодах?

Ответ: никаким. Никакого особого ума у «умных контрактов» нет. С точки зрения маркетинга, «умные контракты» являются гениальным маркетинговым ходом, привлекающим внимание профанов. С помощью умных контрактов легче «продать» саму идею внедрения блокчейна там, где он вообще ни для чего не нужен.

Технология «умных контрактов» является потенциально опасной не только из-за ошибок в реализации самих программ, исполняющих код «умных контрактов», но и из-за ошибок тех, кто будет программировать эти контракты. Такая ошибка может навсегда привести к потере денег, так как возврат денег из-за ошибки или кражи в текущих блокчейнах не предусмотрен.

«Умные контракты» будут усиленно продвигаться и рекламироваться компьютерными гиками, так как за работу с ними будут хорошо платить. Для 99% пользователей блокчейна «умные контракты» - это опасный чёрный ящик, который ни для чего не нужен. Если вы поищите в сети материалы, как с помощью «умных контрактов» решаются до сих пор неразрешимые задачи, то с удивлением обнаружите, что таких задач вообще нет. Платёжные сервисы, которые нужны 99% потенциальным пользователям блокчейна, прекрасно обходились и дальше будут обходиться без «умных контрактов».

Клонирование монет.

Блокчейн биткоина изначально делался как проект с открытым исходным кодом (open source), поэтому любой желающий может сделать свой собственный блокчейн, свою собственную криптовалюту или организовать хардфорк (копию и модификацию) существующего блокчейна. Почувствовать себя в роли Центробанка и первопроходца захотели многие. Уже сегодня создано более 4000 так называемых альткоинов. В подавляющем большинстве эти альткоины являются попыткой нажиться за счёт ажиотажа. Лишь мизерная часть проектов созданы ради какой-то своей идеи и будут развиваться энтузиастами с целью долгосрочного совершенствования.

Чтобы не попасть впросак, не терять деньги из-за инвестирования в бесперспективные проекты, нужно четко понимать, какая идея вдохновляет энтузиастов проекта, кому и для чего будет нужен проект в долгосрочной перспективе, чем тот или иной проект отличается от других. Если такого понимания нет, капитализация проекта оставляет желать лучшего, то от него стоит держаться подальше.

Уже созданы и набрали достаточно большую капитализацию, а главное имеют команды опытных разработчиков, такие крупные проекты как Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Ripple, IOTA. Все они конкурируют за внимание конечных пользователей и инвесторов. Конкуренция будет вынуждать разработчиков совершенствовать свои разработки. Большого числа принципиально отличающихся проектов быть не может в силу достаточно узкого спектра задач, которые нужно решить. Поэтому в долгосрочной перспективе будет около десятка крупных проектов с сильными командами разработчиков. Остальным альткоинам место в песочнице. Пусть играются, может со временем что-то новое и придумают. Но даже придумав что-то новое, любое новое изобретение может быть быстро внедрено командами более сильных проектов.

Майнинг.

Для защиты от подмены данных первого блокчейна, который создавался энтузиастами биткоина, авторы решили использовать самый простой способ – сделать подмену очень дорогостоящим предприятием. Для этого был придуман следующий алгоритм: платёжные транзакции объединяются в блоки. Каждый блок должен быть подписан «красивым» хэшем, который создаётся путём тупого перебора случайных строк до соответствия итогового хэша критерию «красивости». Чем больше и мощнее сеть биткоина, тем больший перебор требуется для нахождения «красивого» хэша. Такой метод защиты требует наличие у взломщика достаточно больших вычислительных ресурсов, что делает взлом очень дорогим удовольствием.

Подбор хэшей назвали майнингом. Любой участник сети биткоина может заниматься майнингом. За нахождение «красивого» хэша блока, нашедшему хэш выплачивается премия. С ростом интереса к биткоину вырос курс биткоина к доллару. Возможность зарабатывать приличные деньги майнингом привлекла огромное число майнеров. Для ускорения поиска «красивых» хэшей были созданы специальные вычислительные процессоры ASIC. Рост мощности привел к автоматическому увеличению сложности критерия «красивости» хэша. Началась гонка мощностей, которая вынудила майнеров объединяться в вычислительные пулы. В итоге огромные мощности тратятся на тупой перебор и майнеры заняты не тем, что защищают блокчейн от взлома, а тем, чтобы премия за блок не досталась другим майнерам. Гонка компьютерных «вооружений» вместо децентрализации и защиты приводит к централизации и создаёт возможность объединения мощностей для взлома или атаки на тот или иной блокчейн.

Тупой перебор и сжигание энергии атомной электростанции ради того, чтобы премия не досталась другим майнерам – это очень дорогой и не лучший способ организации защиты. Во время создания биткоина такой майнинг имел смысл. Возможно, только благодаря привлечению внимания людей возможностью заработать майнингом, биткоин получил самую лучшую рекламу, которую нельзя купить за деньги – сарафанное радио. Но после того как у биткоина появились конкуренты, которые работают быстрее и дешевле, тупой перебор – это атавизм, от которого со временем придётся отказаться.

Гонка компьютерных вооружений и психоз по поводу видеокарт и ASIC-ов сойдут на нет, когда платить клиенты блокчейна будут не за тупой перебор, а за скорость и выгодность транзакций.

ICO.

ICO (Initial Coin Offering) – это первичное размещение монет или токенов. По-простому, ICO – это складчина без лишней бюрократии, преград со стороны регуляторов и поборов со стороны краудфандинговых площадок типа Kickstarter. С помощью ICO организаторы проекта привлекают инвестиции, взамен которых инвесторам могут быть выданы токены или обещания потратить их деньги на благое дело. Токен – это набор цифр, ценность которого обеспечена верой инвестора в то, что какая-то ценность у этого набора цифр в будущем возможно будет.

Проведение ряда ICO, посредством которых были собраны инвестиции на десятки и сотни миллионов долларов, привлекло внимание мошенников. СМИ «подлили масла в огонь» и теперь ажиотаж по поводу ICO ничем не отличается от ажиотажа времён бума доткомов, который позволил уничтожить сбережения огромного числа доверчивых инвесторов.

Пользуясь ажиотажем и завораживающими мантрами «хари крипта», «хари майнинг», «блокчейн хари», мошенники новой волны гипнотизируют свои жертвы и собирают инвестиции на проекты, которые либо вообще не собираются реализовывать, либо на проекты, которые не имеют никакой перспективы. Так что деньги инвесторов в итоге будут украдены либо сразу, либо освоены постепенно. Многие инвесторы понимают, что на самом деле они не понимают, где и как их в итоге разводят. Поэтому надеются на то, что среди 90% мошеннических проектов будут 10% аналогов Google или Apple. Хозяин – барин. Но вместо того, чтобы убаюкивать себя такими мыслями, лучше было бы просто здраво разобраться в сути проблемы: какие ICO имеют смысл и перспективы, а какие являются ловушками для Буратин.

Давайте разберёмся, какие ICO являются откровенно мошенническими или бесперспективными. Для этого все ICO сразу разделим на две отдельные категории:
  1. ICO, которые собирают инвестиции на проекты в которых криптовалюты могут использоваться для финансирования, но технологии криптономики для этих проектов не обязательны.
  2. ICO, которые собирают инвестиции на проекты в которых ключевыми звеньями будут блокчен, майнинг, криптовалюты и так далее.
Первая категория проектов – это проекты реальной экономики, которые не интересовали инвесторов или банкиров. Складчина большого числа мелких инвесторов через ICO может позволить запустить такие проекты. Деятельность этих проектов лежит вне сферы компьютерных технологий и каждый инвестор потенциальную полезность и перспективность таких проектов может адекватно оценить сам. Если в проект не имеет смысла вкладывать обычные фиатные деньги, то инвестировать в него криптовалют так же нет никакого смысла.

Вторая категория проектов – это проекты, которые опираются на элементы криптономики и до конца могут быть не понятны инвестору, который не является программистом или компьютерным гиком. В итоге не специалисту очень трудно понять - какой проект станет ключевым звеном развивающейся криптономики, а какой является закамуфлированной ловушкой для профанов.

Чтобы получить представление о перспективах того или иного проекта и иметь возможность отличить здравую идею от закамуфлированного развода, рассмотрим темы, которые обыгрываются в ICO, создадим список вопросов, на которые инвестор должен получить простые и понятные ответы:
  1. Улучшение или создание нового блокчейна.

    Блокчейнов и форков создано уже много. Конкуренция вынуждает команды разработчиков соревноваться и улучшать уже работающие блокчейны. Идеального блокчейна, сочетающего в себе дешевизну и скорость, пока увы нет. Поэтому предложения создать идеальный блокчейн будут. Если проект предлагает создать новый блокчейн, то инвестор чётко должен понимать чем новый блокчейн будет лучше уже созданных? Какая команда будет этим заниматься? Если ясного ответа на эти вопросы нет, спешить с инвестициями не стоит.

  2. Разработка и внедрение новых алгоритмов, делающих блокчейн быстрее, безопаснее, выгоднее. Если суть идей вам не понятна, необходимо проконсультироваться со специалистами, чтобы суть идей была понятна. Пока нет чёткого понимания, от инвестирования лучше воздержаться, так как в области улучшения блокчейна уже трудятся лучшие команды разработчиков. Принципиально новые изобретения сейчас могут патентоваться и с лёгкостью находить финансирование без необходимости сбора денег в складчину. Поэтому очень большая вероятность мошенничества под прикрытием «блокчейна» в виде фетиша.

  3. Повторение уже созданных и работающих сервисов, но с добавлением технологий блокчейна.

    Повторение уже существующих проектов больше всего нравится мошенникам. С одной стороны, не надо стараться придумывать что-то новое, с другой стороны, существование уже работающего проекта усыпляет бдительность инвестора. Ведь раз аналог уже создан и работает, следовательно, он кому-то нужен. Чтобы не попасть в просак, необходимо получить ясные и чёткие ответы на следующие вопросы:
    • Для чего проекту в качестве базы данных нужен именно дорогой и медленный блокчейн, а не быстрая и бесплатная реляционная база?

    • Если аналог уже создан и работает без криптовалют, то чем новая реализация с использованием криптовалют будет принципиально лучше?

    • Если у проекта нет аналогов, то почему такой проект не получил финансирование со стороны обычных инвесторов или банков?
    Если ясных и чётких ответов на эти вопросы нет, от инвестирования лучше отказаться. Большинство проектов в стиле «мы повторим чужую идею, но прилепим блокчейн и криптовалюту», на мой взгляд, обречены на провал и, скорее всего, созданы мошенниками для кражи инвестиций или их освоения в стиле «мы пытались, но не вышло».
По мере развития технологий и роста уровня образованности инвесторов, ICO позволят людям самоорганизовываться для решения широкого спектра задач. В долгосрочной перспективе традиционное банковское инвестирование уступит место народному финансированию. Пока же ICO находятся на уровне хайпа, привлекая относительно большими собираемыми суммами внимание мошенников.

Большая гонка.

Важность и перспективность технологий криптономики уже понятны многим. СМИ усиливают ажиотаж. Алчность гонит инвесторов на криптовалютные биржи. Майнеры стоят в очереди за видеокартами и ASIC-ами. В августе 2017 года произошел взрывной рост интереса к биткоину и криптономике. Число поисковых запросов по теме биткоина в рунете выросло более чем в 6 раз.

Спрос на криптовалюты со стороны реальной экономики пока не достаточно большой. Так что «банкет» пока оплачивается за счёт ажиотажного спроса на криптовалюты со стороны инвесторов. Со временем ситуация изменится и развитие криптономики будет спонсироваться за счёт комиссий обычных пользователей.

В гонку по развитию технологий блокчейна включились многие команды отличных специалистов. Как правило, сообщества разработчиков публикуют все свои разработки в исходных кодах. Это даёт возможность создавать хард форки, которые могут быть как бесперспективными ответвлениями, так и жизнеспособными проектами. Хард форк даёт возможность «уволить» старую команду разработчиков и увести всю клиентскую базу блокчейна. Такая возможность будет очень сильно мотивировать разработчиков не отставать от конкурентов. Идеальный блокчейн пока не создан, так что разработчикам есть к чему стремиться.

Новые возможности по бесконтрольному переводу криптовалют и анонимность привлекают внимание организованной преступности. Поэтому власти и правоохранительные органы будут стараться ввести криптономику в правовое поле. В разных странах это будет делаться по-разному, но выиграют в итоге те страны, которые будут способствовать как прогрессу, так и безопасности.

Большие деньги криптономики привлекают внимание хакеров. Число краж и взломов будет расти. Проекты, решающие проблемы безопасности инвесторов и пользователей криптономики, будут очень востребованы. Гонка вооружений по защите кошельков и криптоинвестиций будет аналогична гонке вооружений антивирусных программ с разработчиками вредоносных вирусов.

Судя по объёмам инвестиций в ICO и капитализации криптовалют, в движение придут очень большие капиталы. Так что в ближайшей перспективе криптономику ожидает стремительный рост и развитие. В долгосрочной перспективе Крипто-Форекс станет значительной и неотъемлемой частью денежного рынка. Брокеры и дилинговые центры в спешном порядке стараются предоставить трейдерам возможность торговли криптовалютами и производными инструментами.

Светлое будущее.

Технологии блокчейна и криптовалюты создаются для решения обозначенных в начале статьи проблем человечества. Основные задачи по организации децентрализованной платёжной сети с возможностью эмиссии криптовалют, уже решены. Теперь требуется довести технологии блокчейна до промышленного масштаба, чтобы ими могло пользоваться всё человечество. Для этого необходимо сделать быстрый блокчейн, платить майнерам за скорость обработки транзакций и за безопасное хранение достаточно больших баз данных. Все эти задачи не представляются сложными и будут решены в ближайшем будущем.

После внедрения быстрого и дешевого блокчейна, человечество получит в своё распоряжение новый инструмент, который будет использоваться для ускорения экономических процессов. Самоорганизующиеся группы смогут приводить в движение значительные объёмы капитала для финансирования проектов, которые нельзя было финансировать посредством текущей медленной и дорогой банковской инфраструктуры. Экономические процессы будут протекать намного быстрее и их спектр будет намного более разнообразен.

Похожие материалы по тэгам


Pavel Gelium 2000-2017 © All rights reserved.