Торговля на Форекс - это спекуляция?

История изменений

27.10.2016  Материал дополнен.
18.05.2010  Первая публикация.

Торговля на Форекс - это спекуляция?

Спекулянтом принято называть человека, который наживается за счет уменьшения предложения товара на рынке с целью взвинтить цены и нажиться за счет этого на покупателях. Например, кто-то скупает 80% предлагаемого на рынке сахара, взвинчивает цены и распродает сахар по завышенным ценам. Этим самым спекулянт наживается на людях, которые были вынуждены покупать сахар по завышенной цене.

Forex-трейдер берет кредит, предоставляемый Forex-дилером как плечо, и выполняет сделку конвертации. Контрагентом Forex-трейдера может быть другой Forex-трейдер или просто клиент рынка Forex (любое физическое или юридическое лицо, конверсионные операции которого выводятся напрямую или опосредовано на биржу или в ECN). Объем предлагаемых на рынке средств в результате действий Forex-трейдера увеличивается. Возможное увеличение цены на один актив равно уменьшению цены на другой актив. Объем денежных средств, в банковской системе, остается прежним. Объем предлагаемых на рынке активов увеличивается.

Рассмотрим следующую ситуацию. Банк-1 имеет на балансе 100 000 000 клиентских долларов. Банк-2 имеет на балансе 100 000 000 клиентских евро. Клиенту Банка-2 требуется 10 000 000 USD, которых нет у Банка-2, но которые есть в Банке-1. Продаст ли Банк-1 их клиенту Банка-2? Нет, не продаст, так как это клиентские деньги и не известно, по какой цене Банк-1 сможет выкупить эти деньги на рынке, чтобы рассчитаться с собственными клиентами.

Как разрешается такая ситуация? Следующим образом. Forex-трейдер берет у Банка-1 в кредит 20 000 000 USD и предлагает их рынку с целью конвертации в EUR. Банк-1 с удовольствием дает такой кредит, так как курсовую разницу страхует Forex-трейдер и Банк-1 получает хорошие комиссионные. Клиент Банка-2 получает нужные ему 10 000 000 USD. Голова болит о том, как вернуть кредит и не потерять на этом свои деньги, у Forex-трейдера.

Что происходит, когда Forex-трейдеры воздерживаются от торгов? Ликвидность рынка падает на порядки. Почему она падает, вы уже понимаете. Потому что нет дураков, которые будут страховать курсовые разницы. Следовательно, действия Forex-трейдеров - это 100% антиспекуляция.

Спекуляции возможны на фондовых рынках, так как объем предлагаемых на рынке бумаг ограничен. Поэтому там есть возможность наживаться за счет скупки акций, уменьшении из-за этого объема предложения и взвинчивания вследствие этого цен. Из-за таких действий появляются небезызвестные "пузыри", которые периодически с грохотом и скандалом лопаются. На рынке Forex не бывает пузырей, так как Forex - это замкнутая банковская система. Forex-трейдеры, по сути, являются торговцами ликвидностью и заработок свой они получают за то, что страхуют своими деньгами курсовые разницы и создают ликвидность для клиентов рынка Forex.

Вывод.

Forex-трейдеры - это антиспекулянты, в отличии от биржевых спекулянтов, которые могут уменьшать объем предложения тех или иных активов на бирже.

Выигрыш на Форекс - это чей-то проигрыш?

Бытует мнение, что выигрыш на Форекс - это чей-то проигрыш. Раз кому-то хорошо, значит кому-то обязательно должно быть плохо и, следовательно, заработок на Форекс - это плохо. На мой взгляд, это глупость дилетантов, которые переносят свой опыт из жизни на предмет, в котором они не разбираются.

Рассмотрим несколько примеров:
  1. Трейдер 1 покупает EUR/USD по цене 1.2900 у клиента Форексного обменника, которому выгодна сделка по рынку.
  2. Курс вырастает до цены 1.3000.
  3. Трейдер 1 закрывает прибыльную позицию. Контрагентом в этой сделке выступает трейдер 2, который открывает длинную позицию в расчете на дальнейший рост.
  4. Курс вырастает до цены 1.3100.
  5. Трейдер 2 закрывает прибыльную позицию. Контрагентом в этой сделке выступает клиент Форексного обменника, которого устраивает сделка по рынку.
В этом примере два трейдера получают прибыль. Клиенты Форексного обменника получают ликвидность для нужной им конвертации. Все стороны в выигрыше.

Следующий пример:
  1. Трейдер 1 покупает EUR/USD по цене 1.2900.
  2. Курс вырастает до цены 1.3000.
  3. Трейдер размышляет о том закрыть позицию или нет.
  4. Предположим, дело происходит ночью при крайне низкой ликвидности рынка.
  5. Клиент Форексного обменника хочет купить EUR/USD. Он последовательно запрашивает цены и не может набрать нужный ему объем. Цена подскакивает до 1.3020, 1.3040, 1.3060.
  6. Трейдер 1 закрывает прибыльную позицию, отдавая её объем клиенту Форексного обменника. Тем самым закрывая его потребность в деньгах без дальнейшего подскакивания цены.
В этом примере трейдер улучшает исполнение для клиента Форексного обменника и получает прибыль. Все стороны в выигрыше.

Вывод.

Заработок на Форекс - это иногда взаимовыгодный обмен одних валют на другие, иногда кто-то может терять, кто-то выигрывать. Так же как скальпель хирурга может спасать жизнь, а может отнимать.

Заработок на Форекс - это паразитирование?

Хорошо, не успокаиваются некоторые пользователи интернета, раз Форекс не спекуляция и даже может быть полезен, должно же быть что-то плохое, раз кому-то хорошо, а нам нет. А давайте ка назовем всех трейдеров паразитами, раз они ничего материального не производят и на этом успокоимся. Подход хаить то, в чем не достиг успеха и в итоге потерял деньги, понятен. Но справедливости ради тогда разберемся, являются ли паразитами сами хаители.

Рассмотрим несколько примеров из жизни пока еще дикого капитализма на просторах СНГ:
  1. Чиновник. Должен быть слугой народа. На деле чаще бюрократ и взяточник.
  2. Предприниматель купи/продай. Легко накручивают 100%, 200%, 300% без зазрения совести. Прибыль и все налоги оплачивают покупатели.
  3. Врачи. В платной медицине - цель выжать из клиента деньги. Находят то, чего нет и пропускают пациента через эстафету сдачи ненужных анализов. В пока еще бесплатной медицине - ни шагу от инструкции, иначе затаскают по судам и можно вылететь с работы. Лечить пациента не выгодно, иначе не будет дохода.
  4. Аптекари. Накрутка 300% на лекарство - нормально. Предложение клиенту более дорогого лекарства, когда тут же на полке есть дженерик по меньшей цене, нормально.
  5. Строители. Строят так, чтобы можно было еще пару раз переделывать. Цены на услуги растут по экспоненте.
  6. Колхозник. Продажа на лево топлива, краденного зерна или удобрения не довозя до поля, в норме вещей. Дойка немытых коров, сбор и переработка молока, которое отстаивается в баке с навозом, без проблем.
  7. Производство продуктов питания. Химия с канцерогенами, консерванты, усилители вкуса, некачественные исходные продукты для переработки.
  8. Военные. Распил военного бюджета и рост командного состава в мирное время. Без проблем. Если взять страны НАТО, без проблем организуют войну в любой стране, где есть финансовые интересы ТНК.
  9. Ученые. Без зазрения совести сделают ДДТ и отравят им людей. Выпустят лекарство, которое сделает людей инвалидами. Внедрят плановое старение автомобилей, чтобы через 10 лет нужно было покупать новую машину. Или создадут более смертоносное оружие, которое в итоге будет продано своим же потенциальным врагам. Ради чей-то наживы безответственно изобретут все, за что заплатят.
  10. Любимое многими производство товаров, которые таки можно потрогать руками. Большая часть товаров, из-за которых планету загадили, нужна только для потреблятсва. Идеальная цель - некачественные товары, чтобы служили не долго.
Продолжать можно долго, но думаю этого достаточно, чтобы понять: вы не в сказку попали. Это война всех против всех. И если вы можете что-то там заработать на Форекс для своей семьи, то лучше делайте это с помощью Форекс. Иначе сделать это придется более грязными и отвратительными способами. А на что деньги потратить, на благотворительность, что-то полезное для человечества или потреблятсво, каждый решает сам. От способа добычи денег это не зависит.

Некоторые читатели мне возразят: не всё так плохо, не все люди живут ради наживы. Спорить не буду, есть приличные люди, но как редкое исключение из правила. Психологи провели опыты и получили интересный результат: 10% социума не ворует никогда, 10% социума будет воровать всегда и 80% социума могут воровать, могут не воровать. Так вот, у нас в социуме 10% от 10% - это те приличные люди, на которых наш социум держится. А остальные - обнять и плакать. Не льстите себе, не занимайтесь самообманом.

Вывод.

На войне нет паразитов или симбионтов. Есть враги и союзники. Врагов больше, так как есть конфликт интересов из-за денег. И горе вам, если денег у вас нет. Так что как говорят Французы: на войне, как на войне.

Уверен, найдутся фанатики, которые отказываются воспринимать реальность такой, какая она есть и будут доказывать в комментариях, что мир прекрасен. Могу им сразу посоветовать отказаться от денег, объявить всех людей белыми и пушистыми и нести добро людям без использования денег. Таким пациентам социум быстро либо мозг вправит, либо заставит самоизолироваться в компании таких же фанатиков.

Pavel Gelium 2000-2017 © All rights reserved.