2016 | Комментарии к текущей ситуации

[Gelium]

Если придерживаться стратегии "накопления на пенсию", и до пенсии ещё далеко, то я бы не вкладывал сейчас больше в фондовые индексы, но и не выводил средства, т.к. никто не знает, сколько рынку ещё расти. А вводил на следующей значительной просадке индексов.

Какую просадку считать значительной?
Какой срок просадки считать терпимым, а какой срок - это "пиcец" пенсии и надо спасать остатки?
Через какой срок уходить с фондового, если индексы явно хуже банковского процента?

Разумеется, не спорю, что фондовые индексы не являются инструментом сколь-либо крупного заработка, но для "среднего" инвестора, который понимает основы (кризисы самое удачное время для вложений, а не вывода), который далёк в целом от финансовых рынков и зарабатывает чем-то другим фондовые индексы это, пожалуй, один из лучших инструментов для накопления (и в какой-то степени приумножения) себе на пенсию.

Как индексы могут быть лучшим способом накопления, если в долгосрочной перспективе они не обгоняют инфляцию?

Если для подобного инвестора есть способы получше, хотелось бы про них узнать.

Любая другая спекуляция с большей доходностью лучше фондового рынка. Риск пролететь одинаков, так хоть выигрыш будет поинтересней.

[Gelium]

Блеск и нищета. Распределение финансовых активов в США
https://spydell.livejournal.com/648129.html

Отличная статистика по самой богатой стране планеты. Фондовый рынок создан богатыми для богатых. Остальным не светит. Или же надо сначала стать богатым, а потом уже играться в инвестора. Но если вы богаты на столько, чтобы играть в инвестора, то эта игра уже не очень и актуальна.

[Gelium]

Тема для обсуждения сигналов существенного изменения баланса спроса/предложения на крипторынках, который может вызвать обвал цен на конвертацию криптовалют в фиат. В первую очередь актуальна информация по бикоину, так как по нему идут самые большие объёмы сделок.

[Gelium]

Объёмы торгов на CBOT - _https://www.cboe.com/delayedquote/advanced-charts:



Объёмы торгов на криптобиржах - https://coinmarketcap.com/currencies/volume/monthly/:



Объёмы CBOT раз в сто меньше объёмов криптобирж. Так что пока CBOT нервно курит в сторонке.

[Gelium]

Вот эта новость о серьёзной опасности для биткоина:

Американцы начали брать ипотечные кредиты, чтобы купить биткоин, рассказал директор Комиссии по ценным бумагам штата Алабама Джозеф Борг. Кроме того, для покупки криптовалюты также опустошаются счета кредитных карт и берутся имущественные займы. Такой неоправданный риск может загнать инвесторов в глубокую задолженность, а то и вовсе сделать бездомными, пишет news.bitcoin.com.

Многие вдохновились историей «того парня с Reddit», который взял кредит под залог дома 325 000 долларов и купил на все деньги биткоины. Тогда цена криптовалюты была около 3000 долларов. Сейчас его криптовалютное состояние составляет около 1.5 млн. долларов. Однако, Борг утверждает, что такие случае уже не единичны, и чем выше поднимается биткоин, тем с большим риском сталкиваются берущие кредиты люди.

https://happycoin.club/amerikantsyi-ispolzuyut-ipotechnyie-kredityi-dlya-pokupki-bitkoynov/

Покупка на заёмные опасна тем, что просто коррекция может напугать тех, кто покупал криптовалюты не на свои. Если они более-менее синхронно сбросят большой объём криптовалюты, то могут быстро выбрать стакан и вызвать цепную реакцию паники. Такие "дурные деньги" в свое время обвалили доткомы и пирамиду недвижимости в США.

[Gelium]

Сегодня Financial Times сообщило, что крупнейший брокер по фьючерсам на биткоин Interactive Brokers позволит своим клиентам играть на понижение, открывать короткие позиции по этим контрактам или на слэнге трейдеров шортить.

Отмечается, что этот шаг может изменить динамику зарождающего рынка.

По словам главы Interactive Brokers Томаса Петерфи, функция станет доступна уже к концу этой недели. Ранее трейдерам были доступны только длинные позиции.

По оценкам FT, на долю Interactive Brokers приходилось около 53% объёма торгов фьючерсами на биткоин в первый день после их запуска на CBOE. Аналитики считают, что последний шаг компании может повлиять на баланс торгов на бирже.

Чтобы обезопасить себя, Interactive Brokers будет требовать от коротких продавцов депонировать в пять раз больше стоимости своих фьючерсных контрактов на покрытие возможных убытков, поскольку отрицательные ставки обходятся дороже, чем положительные.

Петерфи также выразил свои сомнения в целесообразности открытия коротких позиций трейдерами:

    «Я думаю, это самоубийство продавать эти контракты… Сколько стоит биткоин, никто не знает».

Трейдеры, размещающие длинные биткоин-сделки через Interactive, должны выставлять 50% стоимости контракта в качестве маржи. 12 декабря на CBOE биткоин-фьючерсы на январь продавались по цене $18 020 за контракт. Это значит, что депозит составлял более $9000, включая комиссию биржи.

Петерфи считает, что учётом рисков, связанных с непокрытыми короткими продажами, при текущих ценах маржа по одной такой позиции на CBOE должна составлять около $100 тысяч. На CME, где контракты будут в пять раз крупнее, маржа для коротких трейдеров будет составлять около $500 тысяч.

CME в свою очередь заявила, что поднимает маржу по биткоин-фьючерсам, которые будут запущены 18 декабря, до 43%. Ранее сообщалось, что она будет составлять 35%.

https://happycoin.club/fyuchersyi-na-bitkoin-mozhno-budet-shortit/

Тренировка шортистов начинается...

[Gelium]

При низкой ликвидности только запущенных фьючерсов шортисты могут легко вынести весь стакан быков. Какие в итоге будут кульбиты с ценами и отреагируют ли на это криптобиржи, покажет время.

[Gelium]

Как влияет торговля фьючерсами на цену биткоина?
https://happycoin.club/kak-vliyaet-torgovlya-fyuchersami-na-tsenu-bitkoina/

Во-вторых, криптоанархисты разработали и запустили криптовалюты, чтобы избавить мир от финансовых посредников, таких как Уолл-стрит, CME, CBOE и т.д. Криптоактивисты даже называют американских банкиров и американские биржи «финансовыми террористами».

Финансовые террористы контролируют СМИ и если надо будет вызвать панику среди домохозяек, они могут устроить "кровавую баню" криптовалютам. Достаточно обвалить фьючерсы и начать нагнетать панику через зомбоящик. И полетит крипта в свободном падении. Так что очень наивно относиться к финансовым террористам с таким пренебрежением.

[Gelium]

Bitflyer, созданная в 2014 году, является одной из ведущих биткоин-бирж в мире и обычно занимает вторую или третью позицию по объёмам торгов. Кано говорит, что японская иена доминирует в мировом объёме торговли биткоинами, иногда участвуя в более чем 60% подобных сделок. В настоящий момент использование иены в таких торгах на 43% выше, чем доллара и евро.

По словам создателя Bitflyer, многие японские трейдеры стимулируют рынок, покупая с 15-кратным кредитным плечом по отношению к своему депозиту.

[Gelium]

CME CF Bitcoin Reference Rate & CME CF Bitcoin Real Time Index заявляет: "Несколько биткойнских бирж и торговых платформ будут предоставлять данные о ценах, включая Bitstamp, GDAX, itBit и Kraken". Т.е. цена фьючерсов на биткойн пока будет артражироваться со средней спот ценой на этих площадках.

Пока цена привязывается к криптобиржам, угрозы со стороны фьючерсов нет.