Как справиться с проблемами психологического плана?

Каждый начинающий трейдер старается сделать все возможное для того, чтобы научиться прибыльно торговать и в итоге максимально увеличить свой депозит. По умолчанию считается, что усвоенные за время жизни шаблоны принятия решений будут помогать достижению успеха. Такое ожидание вполне оправданно, так как в прошлом не раз результаты таких решений были именно теми, которые ожидались.

Занятие прогнозированием изменения курсов нельзя считать обычным для людей. Этому не учат в школе. Занимаются этим видом деятельности не многие. Успеха достигают единицы. Примерно 98% начинающих трейдеров потеряют в итоге деньги и со временем прекратят попытки добиться успеха на этом поприще. Для того чтобы понять почему это происходит, рассмотрим шаг за шагом примеры принимаемых новичками решений.

В качестве точки отсчета мы возьмем весьма посредственный результат торговли стратегии, имеющий всего лишь 30% прибыльных сделок:


При риске в 13% можно ошибиться 7 раз и в итоге получить доход 40%. Если заключить 9 убыточных сделок, убыток составит 56%:


Достаточно двух прибыльных сделок, чтобы счет был восстановлен:


Если вы посмотрите примеры торговых решений, участники клуба заключают прибыльные сделки с доходностями 500-1000 пунктов Fоrexite. Надо очень постараться, чтобы уничтожить депозит и не достигнуть даже такого посредственного дохода как 40%.

Тем не менее, новички умудряются уничтожать депозиты в 98% случаев. Для понимания сути этого процесса, смоделируем действия начинающего трейдера. Сделать это достаточно легко, так как набор шаблонов принятия решений принципиально не меняется. Рассматривать будем действия трейдера, который торгует самостоятельно. От тех трейдеров, которые используют для торговли роботов, требуется только правильная настройка алгоритма и умение держать себя в руках, чтобы не мешать роботу торговать.

Разберем основные этапы процесса торговли начинающего трейдера:
  1. Первые сделки делаются осторожно и вдумчиво. Результат не заставляет себя ждать:


    Прибыль в 240 пунктов получена из-за захвата части тренда. Можно было бы получить большую прибыль из-за движения на новостях в направлении ранее открытой позиции, но позиция была закрыта по правилам торговой стратегии.

  2. Открыта позиция по очень сильному сигналу. Неделю позиция была то в минусе, то в плюсе. Сформировался небольшой диапазон. Около нижней границы диапазона было принято решение открыть еще одну позицию в прежнем направлении со стопом ниже уровня поддержки. Стоп первой позиции так же размещен по лучшей цене ниже уровня поддержки. Далее курс двинулся в направлении обоих позиций и обе они были закрыты с прибылью:


    Опыт положителен для счета. Открытие второй позиции принесло дополнительный доход.

  3. Вход по следующему сигналу вовремя был пропущен. Народная мудрость гласить - лучше позже, чем никогда. Если в обычной жизни не успел что-то сделать вовремя, можно сделать чуть позже. Когда на графике рисуется хороший тренд, жаль его упускать. В итоге открывается позиция по рынку и она выбивается на откате. Затем курс продолжает движение в направлении пропущенного сигнала. Открывается вторая позиция лимитным ордером уже на откате с большим стопом. Происходит еще больший откат и вторая позиция закрывается с убытком. После чего тренд продолжается уже без попыток торговли в его направлении:


    В обычной жизни, если опоздал - это не страшно. Можно наверстать, поднапрячься. В трейдинге, если опоздал и нет основания для размещения стопа, открывать позицию нельзя. Здесь шаблон "опоздал - догоню" играет с новичками злую шутку. В трейдинге это шаблон должен быть заменен на "опоздал - жду следующего торгового сигнала".

  4. Открыта позиция с хорошей целью. По ней получена достаточно большая прибыль:



  5. Доход в 295% за одну сделку в 90% случаев отключает "тормоза". В прекрасном настроении, уверенности в своих навыках и непотопляемости депозита, новички склонны заключать сделки с очень сомнительными основаниями. Причем сделки эти идут вразрез с установленными правилами торговли.

    Результат:


    После того как большая часть прибыли потеряна, приходит "отрезвление". Трейдер задается вопросом: почему я заключал эти глупые сделки? И не может на него ответить.

    В обычной жизни, если человек чему-то научился или достиг какого-то уровня мастерства в чем-то, он может рассчитывать на этот навык в дальнейшем. Например, научился ездить на велосипеде, не разучится. Научился пользоваться ниткой с иголкой, сможет зашить дырку или поставить заплатку. Научился пользоваться компьютером, сможет осваивать его и дальше. В трейдинге шаблон "научился - смогу" должен быть заменен на шаблон "иногда получается, но всегда надо учиться". Условия существования рынков постоянно меняются. Любая система торговли со временем может перестать работать. Поэтому профессионалы никогда не позволяют себе расслабиться и поиграться на рынке так, как будто рынок им что-то должен из-за их прошлых достижений.

  6. Открыта позиция. Курс топчется в районе точки входа, то уходя в плюс, то уходя в минус. При очередном приближении курса к уровню стопа, стоп отодвигается в расчете на возврат курса в точку без убытка или полной отработке целевого уровня. Курс снова подходит в район уровня стопа. Открывается еще одна позиция в расчете на то, что рано или поздно будет откат и вторая позиция позволит в итоге закрыть обе позиции в ноль. Курс не возвращается и позиции закрываются с убытком:


    В обычной жизни, если что-то идет не так как надо, надо приложить усилия или что-то делать по-другому. Например, плохо сделано дело, его надо переделать. Куплена плохая вещь, ее надо поменять. Зря поссорился, помирись. Плохо покрасил. Купи еще краски и перекрась. В трейдинге шаблон "дело плохо - что-то делай, чтобы стало лучше" работает с точностью наоборот. Чем больше трейдер будет стараться поправить положение дел, тем больше шансов на получение еще большего убытка. Шаблон "дело плохо" должен быть заменен на "есть основания - заплати за вход, нет оснований - отдыхай". Проходит очень много времени, прежде чем трейдер "усваивает" этот шаблон и спокойно платит за вход в позицию, без попыток переиграть рынок там, где для этого нет никаких оснований.

  7. Доход уничтожен, время взяться за ум. Открывается хорошая сделка, но пройдя 200 пунктов в направлении позиции, курс разворачивается и исполняется стоп:


    Далее открывается еще одна хорошая позиция, но из-за боязни повторения предыдущего результата, вместо прибыли в 530 пунктов, получена прибыль в 240 пунктов:


    Обидно? Конечно обидно. Однако предыдущий опыт с получение убытка вместо прибыли, вполне оправдывал такое решение на момент его принятия. Как говорится, "обжегшись раз на молоке, всегда дует на воду". В обычной жизни шаблон "негативный опыт - метод его избегания" вполне оправдывает себя. В трейдинге негативный опыт - это всего лишь часть обязательной платы за возможность получить прибыль. Трейдеру необходимо заключить большое число прибыльных сделок, чтобы этот стереотип был заменен на "фиксированный убыток - плата за рост депозита в будущем".

  8. Открыта позиция. Сначала курс хорошо пошел в нужном направлении. Затем направление изменилось. Трейдер решает твердо держать позицию столько, сколько нужно, давая прибыли течь. Курс возвращается в зону открытия позиции. Несколько дней стоит в узком диапазоне. Затем медленно движется против позиции. В расчете на то, что курс вернется, стоп отодвигается. Затем отодвигается еще раз. Курс колеблется туда-сюда, но общее движение все же против позиции. В расчете на возврат хотя бы в зону малого убытка, трейдер решает пересидеть эту "болтанку". В итоге позиция закрывается с убытком из-за недостатка средств на счету.


    Попытка пересидеть предпринимается почти всеми трейдерами, которым в прошлый раз это удалось и текущее положение дел весьма плачевна. Очередной убыток воспринимается очень "остро", как большая беда. А большая беда, как известно, требует экстренных мер. Ничего другого, как пересидеть или добавиться в надежде на откат, новички предпринять не могут. В обычной жизни, если у вас беда, найдутся близкие или друзья, которые помогут. Можно спросить совета.

    Некоторые трейдеры пытаются следовать советам аналитиков, не понимая, что советчики сами не умеют зарабатывать на рынке. Аналитики дают расплывчатые советы, но полноценные торговые рекомендации в виде "купи по такой цене, рискуя такой-то долей депозита, со стопом по такой-то цене и лимитом по такой-то", не дают никогда. Потому что за такие советы надо нести ответственность. Аналитики же действуют так, чтобы никакие претензии им предъявить было нельзя и вывести их на чистую воду было бы не возможно. Типичный диалог аналитика с трейдером, попавшим в беду, выглядит примерно так:

    - У меня короткая позиция по евро, а тренд, похоже, пойдет вверх. Может мне закрыться?
    - Если хотите, можете и закрыться. На этой неделе, в среду, будут новости. 
      Если показатели будут хорошие, то евро может еще сильнее подрасти.
    - Так может мне закрыться и перевернуть позицию?
    - Если хотите, можете перевернуть. Хотя тренд уже долго идет без откатов. Новости могут быть учтены в цене.
    - Так если они учтены, значит они никак не повлияют?
    - Могут и повлиять. Например, трейдеры на выходе ожидавшихся показателей зафиксируют прибыль.
    - Так может мне тогда досидеть до новостей и закрыться на откате?
    - Хотите, закройте на откате. Если показатели будут плохими, тренд может развернуться.
    - Так может мне тогда просто ждать плохих новостей и добавиться на развороте тренда?
    - Можете и добавиться. Только учтите, что на новости может не быть никакой реакции и тренд
      может продолжиться дальше.
    - Так что мне в итоге делать?
    - Ну… Что хотите, то и делайте. Короткая позиция против тренда - это конечно плохо. 
      Лучше бы у вас была бы длинная позиция. Хотя и вообще без позиции, тоже было бы хорошо.
    

    И так далее в том же духе.

    Трейдеры, которые умеют зарабатывать, не дают советы. Они либо торгуют на свои, либо привлекают инвесторов через сервисы ПАММ-счетов. В итоге, трейдер всегда один на один с рынком. И никто не может ему чем-то помочь.

    Стереотип "большая беда - экстренные меры" в обычной жизни адекватен. В трейдинге либо трейдер платит за вход столько, сколько он хочет, либо "большая беда" оборачивается сливом депозита.

  9. После большой беды у многих трейдеров опускаются руки. Они смиряются с тем, что если депозит и восстановят, то не скоро. Так что теперь можно поиграть на удачу. С большим риском в расчете на авось. В 98% случаев авось не приходит на помощь трейдеру и игра заканчивается потерей почти всего депозита.
Прогнозирование изменения курсов - задача не тривиальная. Очень мало людей могут научиться этому. Приобретенные за годы взросления шаблоны принятия решений вместо помощи способствую только ускоренной потере средств. Для замены старого шаблона принятия решения на новый, в среднем требуется принятие более 20 правильных решений. Очень редко трейдеры способны переучиваться, имея меньший объем опыта. Если правильный шаблон принятия решений не закреплен во время обучения, он будет закреплен либо во время потери при реальной торговле, либо не будет закреплен вовсе из-за потери очередного депозита и прекращения торговли.

Достаточный по времени процесс обучения на демо-счете или счете с малым депозитом 99% трейдеров не осуществляют, так как для это требуется торговать без реальной существенной отдачи как минимум один рыночный цикл (год). Для большинства трейдеров этот срок увеличивается, так как начав торговлю на рынке по своему разумению, они очень быстро закрепляют использование как раз тех шаблонов, которые могут быть полезны в краткосрочной перспективе, но в долгосрочной перспективе такие решения уничтожают депозит.

Закрепив использование таких шаблонов как "отодвинь стоп - спасешь деньги", "позиция в минусе - добавься", "дело дрянь - пересиди", "спасай прибыль скорее, пока есть что спасать", трейдер из лучших побуждений уничтожит депозит. Если учесть еще тот факт, что реально успешно прогнозировать курс можно очень редко, а люди хотят торговать и зарабатывать каждый день, то трейдер просто не имеет достаточное число альтернативных принятий решения для замены старых шаблонов принятия решений на новые. Поэтому 98% трейдеров, торгующих самостоятельно, обречены на поражение. Чуть лучше дела обстоят у трейдеров, которые используют роботов. Но и на этом поприще достижения не намного лучше, так как правильно настроить робота - это своего рода искусство, а не рутинный расчет по инструкции.

Если трейдер хочет заменить одни шаблоны принятия решений на другие, ему надо иметь достаточный опыт положительного исхода при принятии торговых решений. Нельзя получить этот опыт, торгуя случайным образом. Случайная торговля обречена на провал из-за отрицательного математического ожидания, создаваемого спредом и свопами. Особенности психологии только ускоряют процесс слива. Поэтому без прибыльной торговой стратегии, с заранее установленными правилами торговли, получить требуемый опыт не возможно.

Человек может сколь угодно долго читать про то, какие ошибки совершают трейдеры. Понимать, почему они были не правы. Но когда дело дойдет до дела, он из лучших намерений отодвинет стоп, добавится при движении цены против него или решит пересидеть очередной убыток. Поэтому либо трейдер строго действует по системе и получает опыт, который подтвердит правильность альтернативных шаблонов принятия решений, либо он неизбежно потеряет очередной депозит.

Некоторые трейдеры, даже имея хорошую торговую стратегию, не имеют достаточной дисциплины, чтобы контролировать свои "благие намерения" подзаработать побольше. Для таких трейдеров придуманы различные методы, призванные удержать ситуацию под контролем:
  1. Если есть сомнения в принимаемом решении, на рынок не лезть.
  2. Если очень хочется влезть - помой окна. Все окна вымыты? Сделай еще что-то полезное для семьи или общества. Убери мусор на улице.
  3. Не можешь справиться сам, привлеки близких или друзей. Перед заключением сделки поставь в известность человека, который сверит твои основания с твоими же правилами торговли. Веди блог, в котором честно пиши о том, что делаешь на рынке. Стыд перед читателями может предохранять от заключения необдуманных сделок.
  4. Ничего не помогает? Наказывай себя сам. Накосячил - две недели воздерживаешься от торговли. Еще накосячил - 25% депозита переводишь в фонд помощи детям. И так далее в том же духе. Если не помогает интеллектуальное понимание, поможет связка "глупость - наказание".
Если человек намерен серьезно заниматься прогнозированием курсов и стабильно зарабатывать на этом поприще, его ждет несколько лет кропотливого труда: разработка торговой стратегии, торговля на демо или на очень малых деньгах, многократное наступление на одни и те же грабли и бесконечный процесс обучения. Если хватит упорства, сил и денег, каждый может добиться успеха. У 98% новичков их не хватает. Надеюсь, у вас хватит.

Pavel Gelium 2000-2017 © All rights reserved.